TAMGA — провідна Fintech компанія з розробки програмного забезпечення та послуг, яка пропонує передові рішення та інновації на основі даних для фінансової та банківської галузей.
У нас грандіозні цілі, ми прагнемо до вершин, і наша найголовніша цінність це люди які працюють у нас.
3 квітня 2026
Директор департаменту ризиків (Head of Risk) — Факторинг (вакансія неактивна)
віддалено
до $8000
Фінансова компанія, що запускає новий проєкт на ринку України, шукає Директора департаменту ризиків (Head of Risk / CRO) — фахівця, який побудує з нуля систему управління ризиками для факторингового бізнесу та забезпечить її ефективність, масштабованість і відповідність регуляторним вимогам.
Вимоги
- Вища освіта (фінанси, економіка, математика або право)
• Мінімум 2 роки досвіду на позиції Head of Risk / Senior Risk Manager у факторинговій компанії
• Практичний досвід побудови або трансформації функції ризик-менеджменту (з нуля або в межах нового продукту / проєкту)
• Глибоке розуміння факторингових продуктів (з регресом / без регресу, фінансування інвойсів, ризик дебітора)
• Знання регуляторних вимог в Україні (НБУ, AML/KYC, фінансовий моніторинг — як перевага)
• Досвід роботи з:
— кредитним ризиком
— ризиком дебітора (buyer risk)
— операційним ризиком та fraud-ризиком - Практичний досвід впровадження скорингових моделей, ризик-метрик та систем раннього попередження (EWS)
• Досвід взаємодії з IT / data командами (постановка вимог, автоматизація процесів)
• Сильні аналітичні та управлінські навички
• Обов’язкове володіння англійською мовою на рівні, достатньому для професійної діяльності (мін. B2/C1)
Основні обов’язки
- Побудова функції управління ризиками з нуля для нового факторингового проєкту
• Розробка та впровадження:
— кредитної політики
— методології оцінки клієнтів і дебіторів
— risk appetite та системи лімітів - Побудова процесів:
— андеррайтингу
— моніторингу портфеля
— управління простроченою та проблемною заборгованістю - Розробка та впровадження скорингових / рейтингових моделей для сегментів SME, corporate та debtors.
- Впровадження систем раннього попередження (EWS) та тригерів погіршення якості портфеля.
• Визначення ключових показників ризику (PD, LGD, концентрація, якість портфеля) - Формування та розвиток управлінської risk-звітності й аналітики
- Побудова та впровадження системи прийняття кредитних рішень (decision engine), включаючи правила, лімітну логіку, маршрути погодження та автоматизацію decision-making process.
- Розробка та впровадження antifraud-підходів і контрольних процедур для виявлення шахрайських схем з боку клієнтів, дебіторів та за фінансованими поставками / рахунками-фактурами.
- Регулярний перегляд і вдосконалення risk-методологій, правил прийняття рішень та лімітної політики на основі портфельної статистики та результатів моніторингу.
- Участь у розробці продукту (разом з бізнесом та IT):
— вбудовані risk-checks
— автоматизація логіки прийняття рішень